Un resumen de las prácticas internas que aplicamos antes y durante cada operación.
Max Corporation EIRL (RUC: 20615278077), titular de la marca Illa Finance, opera desde 2026 en Perú, cumpliendo con la regulación vigente en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT). La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), supervisa que los procesos de Debido Cumplimiento y PLAFT se ejecuten de acuerdo con la normativa estipulada.
Max Corporation EIRL está inscrita como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), sujeto obligado a informar a la UIF-Perú bajo el Decreto Supremo N.° 006-2023-JUS y la Resolución SBS N.° 02648-2024, con número de registro [completar N° de registro/inscripción]. La empresa cuenta con un oficial de cumplimiento designado ante la UIF-Perú, cuya identidad se mantiene reservada por motivos de seguridad, conforme a la práctica habitual del sector. La inscripción en este registro no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de activos virtuales por parte de la SBS.
Importante: este párrafo solo debe publicarse una vez confirmado el número real de inscripción PSAV. Publicar una inscripción no verificada, o dejarla sin completar, es más riesgoso de cara al KYB que omitir la sección por completo.
Antes de ejecutar una operación, verificamos la identidad del cliente a través de un proveedor de verificación (documento de identidad y prueba de vida), y solicitamos información sobre el origen de los fondos y el propósito de la operación cuando corresponde. Esta información se conserva de forma confidencial.
Verificamos, en la medida de lo razonable, que los fondos involucrados en cada operación provengan de actividades lícitas. Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional o de rechazar una operación cuando existan señales de alerta.
Cuando una operación involucra dos monedas fiat distintas (por ejemplo, PEN y USD), se ejecutan dos operaciones independientes — cada una contra una cuenta de Max Corporation EIRL, con su propio comprobante — y no una conversión directa entre monedas fiat. Somos el titular en ambos extremos, no un intermediario entre dos personas.
Revisamos patrones de operación inusuales (montos, frecuencia, contrapartes) como parte de nuestro control interno, en línea con las prácticas exigidas por nuestros proveedores regulados.
Cuando corresponde, el tramo fiat de una operación se procesa a través de proveedores regulados. Esto significa que, además de nuestros propios controles, dichas operaciones quedan sujetas a la supervisión regulatoria del proveedor correspondiente.
Cualquier duda sobre el origen de una operación o una inquietud de cumplimiento puede dirigirse a cumplimiento@illafinance.com.
La inscripción como PSAV ante la UIF-Perú es un régimen de sujeto obligado en materia de prevención de lavado de activos, no una licencia financiera general: no implica que la SBS apruebe, garantice o verifique la actividad comercial de Max Corporation EIRL. El tramo en fiat de cada operación depende, además, de proveedores regulados con su propia autorización independiente.